近年來(lái)，青島農(nóng)商銀行把防范電信詐騙作為“金融為民”的務(wù)實(shí)舉措之一，聚焦“一老一少”等重點(diǎn)人群，精心統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，深化創(chuàng)新聯(lián)動(dòng)機(jī)制，切實(shí)擔(dān)負(fù)起守住人民群眾“錢(qián)袋子”的社會(huì)責(zé)任。

識(shí)破詐騙“陷阱”，提供安全“增值服務(wù)”

當(dāng)前，各類(lèi)資金詐騙手段層出不窮，“免費(fèi)旅游——參觀廠家——講課洗腦——收取定金和尾款”等套路防不勝防，消費(fèi)者資金安全極易受到損失。青島農(nóng)商銀行持續(xù)加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)案件識(shí)別，成功阻斷多起異常資金流轉(zhuǎn)。

2021年6月，一位老年客戶(hù)在一名年輕男子的陪同下，前往青島農(nóng)商銀行辦理業(yè)務(wù)，聲稱(chēng)支取36000元支付阿膠貨款。兩人不同的口音引起工作人員注意，利用年輕男子外出抽煙機(jī)會(huì)，銀行工作人員詳細(xì)詢(xún)問(wèn)老人取款用途，得知老人通過(guò)年輕男子購(gòu)買(mǎi)一款號(hào)稱(chēng)“只有大人物才能吃得上，有強(qiáng)身健體奇效”的阿膠，每斤價(jià)格高達(dá)20000元。工作人員立即意識(shí)到老人可能遭遇詐騙，向老人進(jìn)行防詐提示。但老人表示“聽(tīng)過(guò)講課，廠家值得信賴(lài)”，執(zhí)意要求提款。青島農(nóng)商銀行當(dāng)即啟動(dòng)防詐騙應(yīng)急預(yù)案，在聯(lián)系客戶(hù)家人的同時(shí)撥打了110報(bào)警。在民警、家人、銀行工作人員的共同勸阻下，老人終于意識(shí)到自己被騙。幾日后，老人向銀行送來(lái)感謝信：“你們是老百姓的金融衛(wèi)士！客戶(hù)信任你們，感謝你們！”老人的家人也發(fā)來(lái)感謝短信：“你們及時(shí)勸阻老人的善舉，著實(shí)為老人避免了金錢(qián)、感情、身體方面巨大損失，感謝你們?yōu)閮?chǔ)戶(hù)著想的付出精神！”

強(qiáng)化內(nèi)防外聯(lián)，建立防騙“防護(hù)墻”

以“早發(fā)現(xiàn)、快阻斷、控?fù)p失”為目標(biāo)，青島農(nóng)商銀行建立起“總行——支行——柜員”三級(jí)內(nèi)控防范體系，創(chuàng)新老年客戶(hù)柜面匯款問(wèn)詢(xún)、風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)分級(jí)管理、典型案例通報(bào)等機(jī)制，提升全體員工風(fēng)險(xiǎn)判別能力，優(yōu)化金融服務(wù)效能。同時(shí)，聯(lián)合各區(qū)市公安機(jī)關(guān)建立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，從組織領(lǐng)導(dǎo)、防范宣傳等維度加強(qiáng)合作，共同防詐騙、反詐騙。2021年，青島農(nóng)商銀行員工主動(dòng)識(shí)別、勸阻客戶(hù)疑似電信詐騙轉(zhuǎn)賬匯款20余起，攔截資金158.8萬(wàn)元。“針對(duì)金融詐騙形式不斷變換、手段不斷更新的特點(diǎn)，我行不斷加強(qiáng)全體員工防詐騙專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，提高異常情形的識(shí)別和應(yīng)對(duì)能力。同時(shí)，我行綜合運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等金融科技，對(duì)銀行賬戶(hù)的開(kāi)立、使用、退出進(jìn)行全周期管理，不斷提升風(fēng)控預(yù)警智能化水平，構(gòu)筑防范金融詐騙的數(shù)字‘防護(hù)墻’。”消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部負(fù)責(zé)人介紹說(shuō)。

強(qiáng)化宣傳教育，形成群防群治良好氛圍

青島農(nóng)商銀行上下“一盤(pán)棋”打造系列化、常態(tài)化、規(guī)范化的金融知識(shí)宣教體系，按照“分區(qū)域規(guī)劃，全覆蓋調(diào)度”原則，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)分別對(duì)接各個(gè)區(qū)市，循環(huán)走進(jìn)老年大學(xué)、駐青高校及中小學(xué)校、社區(qū)街道，向群眾普及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、保護(hù)個(gè)人信息等金融知識(shí)，累計(jì)開(kāi)展宣傳活動(dòng)1.7萬(wàn)余次。同時(shí)，結(jié)合疫情防控工作要求，青島農(nóng)商銀行重點(diǎn)利用數(shù)字技術(shù)拓展線上教育宣傳的深度和廣度。創(chuàng)建“青島農(nóng)商銀行”“青島市金融教育示范基地”微信公眾號(hào)、訂閱號(hào)，擴(kuò)大金融知識(shí)宣講的覆蓋面、影響力及參與度。推出“消保新聞”“金融知識(shí)”“案例警示”等多個(gè)宣傳欄目，可視化、多角度、針對(duì)性進(jìn)行防范金融詐騙風(fēng)險(xiǎn)提示。累計(jì)推送系列內(nèi)容156期，主題文章42篇，有效普及金融知識(shí)，提升島城人民風(fēng)險(xiǎn)防范技能。

接下來(lái)，青島農(nóng)商銀行將深入貫徹落實(shí)打擊治理金融詐騙相關(guān)要求，強(qiáng)化員工培訓(xùn)、預(yù)警攔截和止付挽損，依托線下?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)廣泛開(kāi)展防詐騙宣傳，切實(shí)履行保護(hù)人民群眾利益、維護(hù)金融市場(chǎng)秩序、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的社會(huì)責(zé)任，為營(yíng)造良好的金融消費(fèi)生態(tài)環(huán)境貢獻(xiàn)“農(nóng)商力量”。

標(biāo)簽： 多措并舉 農(nóng)商銀行