當?shù)貢r間6日，拜登政府表示，將打擊美國房地產(chǎn)市場中存在的洗錢活動，特別關(guān)注商業(yè)和住宅地產(chǎn)的全現(xiàn)金交易。在此前舉行的一場背景吹風會上，一位美方高級官員解釋道，這些交易經(jīng)常通過空殼公司進行，并用于洗錢。

該行動的主要負責部門美國財政部下屬的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò) (FinCEN）發(fā)表聲明稱，已發(fā)出擬定規(guī)則的預(yù)先通知 (ANPRM)，將就一項潛在的規(guī)則征求公眾意見，以解決美國房地產(chǎn)市場中存在的洗錢和其他非法活動的問題。

“美國房地產(chǎn)行業(yè)存在系統(tǒng)性洗錢漏洞，以及由此導(dǎo)致的非法行為者通過購買房地產(chǎn)洗錢犯罪所得的能力，威脅到了美國國家安全和美國金融體系的完整性。”FinCEN在聲明中表示。

打擊房地產(chǎn)洗錢活動

按照目前美國的法律，全美，只有在12個大都市群中，使用現(xiàn)金購買30萬美元及以上的住宅物產(chǎn)，才需要產(chǎn)權(quán)保險公司披露使用空殼公司進行購買人的身份。

這12個大都市群為波士頓、芝加哥、得克薩斯州的達拉斯-沃思堡、檀香山、拉斯維加斯、洛杉磯、邁阿密、紐約市、圣安東尼奧、圣地亞哥、舊金山和西雅圖。

此次拜登政府希望在全美擴大這一披露范圍，對全現(xiàn)金房地產(chǎn)交易提出新的監(jiān)管要求，以打擊房地產(chǎn)市場的洗錢活動。

為此，F(xiàn)inCEN正在啟動監(jiān)管程序，希望通過就如何最好地制定新規(guī)則征求意見。

FinCEN在聲明中解釋道，在美國，如果使用貸款或其他融資方式進行房地產(chǎn)交易，其使用的銀行受聯(lián)邦反洗錢規(guī)則約束，均不太容易受到洗錢影響，因為這些機構(gòu)需要向FinCEN報告可疑活動。

“例如，當大多數(shù)美國家庭通過抵押貸款購買房屋時，發(fā)放貸款的銀行必須遵守規(guī)定，要求其識別買家并報告可疑活動。”FinCEN解釋道，“相比之下，如果在沒有此類融資的情況下購買房地產(chǎn)，則幾乎不可能追蹤經(jīng)常用于購買房地產(chǎn)的空殼公司背后的受益人。因此，從事非法活動的腐敗官員和犯罪分子可以利用美國房地產(chǎn)行業(yè)來清洗他們的不義之財。”

一位美國高級官員表示，目前美國政府正在考慮什么是解決商業(yè)和住宅房地產(chǎn)領(lǐng)域全現(xiàn)金交易帶來問題的最佳方式。這些類型的購買行為通常是通過不透明的空殼公司進行的，并且是洗錢非法資金的工具。

他表示，長期以來，美國房地產(chǎn)市場一直容易受到操縱，并被用作非法活動（包括腐敗）洗錢收益的避風港。美國房地產(chǎn)市場是一個相對穩(wěn)定的理財手段，這一市場可能是不透明的，并且在行業(yè)監(jiān)管方面存在差距。因此，犯罪分子和腐敗官員能夠過于頻繁地利用房地產(chǎn)。

他舉例稱，在貪污官員及其同伙挪用屬于馬來西亞投資發(fā)展基金（1MDB）超過45億美元的資金后，這些犯罪者利用挪用的資金通過空殼公司在比弗利山莊和紐約購買豪宅。

他表示，提高房地產(chǎn)行業(yè)的透明度將有助于遏制腐敗官員和犯罪分子對其非法所得進行洗錢的能力。它還將加強美國的國家安全，并有助于保護美國金融體系的完整性。

這位官員表示，此次推出的ANPRM，基本上是在征求公眾意見，了解未來的法規(guī)應(yīng)涵蓋哪些類型的房地產(chǎn)購買、應(yīng)報告和保留哪些信息、此類要求的地理范圍、適用于報告的美元資產(chǎn)閾值以及應(yīng)當遵守這些規(guī)則的關(guān)鍵角色。

據(jù)悉，相關(guān)ANPRM將公示60天。

美國樓市繼續(xù)強勁上漲

上述高級官員還表示，具體的反饋可能帶來更有針對性的改革，并將有助于“減輕房地產(chǎn)行業(yè)的負擔”。

近來，美國房市強勁上漲。11月30日發(fā)布的標普凱斯-席勒指數(shù)顯示，美國平均房價同比上漲19.5%，接近30年來美國房市的最大漲幅。房價同比增幅最高的3個城市是鳳凰城、坦帕和邁阿密。

具體而言，美國各城市上漲幅度為：鳳凰城（33%）、坦帕市（28%）、邁阿密（25%）、圣地亞哥（25%）、西雅圖（23%）、夏洛特（22%）以及亞特蘭大（21%）。

此前全美地產(chǎn)經(jīng)紀商協(xié)會（NAR）公布的數(shù)據(jù)顯示，10月美國二手房銷售量增長0.8%，經(jīng)季節(jié)性調(diào)整后年化為634萬套，創(chuàng)9個月以來新高。NAR預(yù)測，2021年的全年成交量將為2006年以來最高。

NAR數(shù)據(jù)顯示，投資者占10月買家的17%，高于9月的13%和2020年10月的14%，其中，全款購房者占24%，尤其是投資購房者，大多數(shù)都是現(xiàn)金全款購房。

NAR稱，導(dǎo)致美國房地產(chǎn)價格上漲的一個因素是，有越來越多的人用現(xiàn)金購買房屋，這是投資物業(yè)后出租或度假屋買家常用的方式。上述數(shù)據(jù)顯示，作為度假屋或投資物業(yè)被購買的房屋占 10 月購買的房屋的17%，高于一年前的14%。

一位美國房地產(chǎn)投資業(yè)資深人士對第一財經(jīng)記者表示，短期內(nèi)，美國房產(chǎn)的供給將有所上升，短缺將有部分緩解，房價增長速度將由目前的近20%放緩至15%左右。但在未來幾年內(nèi)，美國房產(chǎn)的短缺將持續(xù)，房價年增長將保持在10%至15%之間。

對于奧密克戎毒株對美國房地產(chǎn)市場的潛在影響，他表示，現(xiàn)在該毒株剛在美國開始傳播，發(fā)現(xiàn)的病例有限，對于房地產(chǎn)市場來說，如果奧密克戎毒株開始大規(guī)模傳播，會增加市場對獨棟房產(chǎn)的需求，令房價上漲的速度加快。美國房市持續(xù)上漲的趨勢不會受到根本性的影響。

標簽： 洗錢 拜登 房地產(chǎn) FinCEN