應(yīng)對疫情沖擊，穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟大盤，穩(wěn)外貿(mào)、保出口是重要的發(fā)力點。優(yōu)化外匯和跨境人民幣業(yè)務(wù)辦理是解決這一問題的關(guān)鍵。

4月18日，人民銀行、外匯局印發(fā)了《關(guān)于做好疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展金融服務(wù)的通知》（下稱《通知》），從支持受困主體紓困、暢通國民經(jīng)濟循環(huán)、促進外貿(mào)出口發(fā)展三個方面，提出了23條政策舉措。

其中，第十六條到第二十一條為涉及優(yōu)化外匯和跨境人民幣業(yè)務(wù)辦理方面的政策舉措。從政策導(dǎo)向來看，這些政策更加傾向于中小微企業(yè)，通過優(yōu)化外匯業(yè)務(wù)辦理和服務(wù)，提高貿(mào)易便利化水平，擴大投融資渠道，為企業(yè)降成本。

4月19日，外匯局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人接受了第一財經(jīng)記者采訪，對上述政策的背景、內(nèi)涵以及影響逐一解讀。

政策一：優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化政策拓展至全國

《通知》第十六條提出，“將優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化政策推廣至全國，穩(wěn)步開展更高水平貿(mào)易投資人民幣結(jié)算便利化試點，鼓勵銀行將更多優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)納入便利化政策范疇。”

優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化政策的核心內(nèi)容和目標(biāo)是，支持審慎合規(guī)的銀行為信用優(yōu)良的企業(yè)提供更加便利化的貿(mào)易資金結(jié)算服務(wù)，以此推動貿(mào)易收支減流程、降成本。

主要的措施包括：一是銀行直接按照展業(yè)原則為企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支；二是對于超期限退匯及非原路退匯等特殊退匯業(yè)務(wù)可直接在銀行辦理；三是銀行在能確認(rèn)優(yōu)質(zhì)企業(yè)貨物貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)真實合法的前提下，可免于辦理進口報關(guān)電子信息核驗；四是服務(wù)貿(mào)易項下的特殊代墊和分?jǐn)倶I(yè)務(wù)，也可直接在銀行辦理。

外匯局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人對第一財經(jīng)記者表示，通過這項改革，企業(yè)資金結(jié)算的效率提升了50%以上，一些企業(yè)實現(xiàn)“秒申請、分鐘辦”。外匯局希望通過這樣的政策措施，實現(xiàn)越誠信越合規(guī)、越便利越自主的政策導(dǎo)向，營造更好的營商環(huán)境。

此次《通知》在上述試點的基礎(chǔ)上，有了更多的突破和創(chuàng)新。第一，將試點推廣至全國。第二，鼓勵銀行將更多的優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)納入便利化政策范圍，這也是第一次明確提出。

政策二：更多支付機構(gòu)、銀行參與提供貿(mào)易新業(yè)態(tài)結(jié)算服務(wù)

《通知》第十六條還包括，“進一步拓寬結(jié)算渠道，支持符合條件的非銀行支付機構(gòu)和銀行憑交易電子信息，為跨境電子商務(wù)、外貿(mào)綜合服務(wù)等貿(mào)易新業(yè)態(tài)相關(guān)市場主體提供高效、低成本的跨境資金結(jié)算服務(wù)。”

《支付機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》明確符合條件的銀行與支付機構(gòu)可憑線上支付訂單等交易電子信息作為交易真實性審核的依據(jù)，為貿(mào)易新業(yè)態(tài)市場主體提供結(jié)售匯以及相關(guān)資金收付服務(wù)，充分適應(yīng)跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)小額、海量、電子化的交易特點。

外匯局上述負(fù)責(zé)人表示，截至目前，已經(jīng)有21家支付機構(gòu)及12家銀行獲得相關(guān)業(yè)務(wù)資格，2021年共計辦理貿(mào)易新業(yè)態(tài)結(jié)算業(yè)務(wù)19億筆。根據(jù)市場主體反饋，結(jié)算成本大幅降低，手續(xù)費可降至千分之二左右，結(jié)算周期較之前縮短了大約3~5個工作日。

“按照第十六條的有關(guān)規(guī)定，下一步要支持更多符合條件的支付機構(gòu)和銀行來開展跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)結(jié)算業(yè)務(wù)，進一步拓寬資金結(jié)算的渠道。此外，外匯局還會積極響應(yīng)支付機構(gòu)、銀行的合理創(chuàng)新外匯訴求，為中小企業(yè)提供更加安全、高效、低成本的結(jié)算服務(wù)。”上述負(fù)責(zé)人對第一財經(jīng)記者表示。

政策三：將專精特新企業(yè)納入外債便利化額度試點

《通知》第十七條提出，支持符合條件的高新技術(shù)和專精特新中小企業(yè)開展外債便利化額度試點等多項外債便利化措施。上述負(fù)責(zé)人對第一財經(jīng)記者表示，這項政策主要是為企業(yè)跨境融資提供便利性支持，使企業(yè)更充分利用境內(nèi)境外兩個市場、兩種資源來降低財務(wù)成本。

創(chuàng)新之處體現(xiàn)在三方面：一是在原高新技術(shù)企業(yè)外債便利化額度試點的基礎(chǔ)上，新增了專精特新中小企業(yè)，擴大政策惠及面。二是非金融企業(yè)多筆外債可共用一個外債賬戶的試點推向全國。過去為了專款專用，一筆外債需要對應(yīng)一個賬戶，現(xiàn)在可共用一個外債賬戶，極大降低企業(yè)賬戶開立及相關(guān)成本。三是支持企業(yè)以線上方式申請外債登記。將2020年外匯局會同相關(guān)部門出臺的金融支持疫情防控相關(guān)政策常態(tài)化推廣實施。

政策四：多措并舉提高企業(yè)匯率風(fēng)險管理積極性

隨著人民幣匯率雙向波動增加，彈性增強，倡導(dǎo)企業(yè)樹立匯率風(fēng)險中性的理念，做好匯率風(fēng)險管理是外匯局多年來堅持的重點工作之一。《通知》第十八條的相關(guān)規(guī)定，重點體現(xiàn)在降低企業(yè)避險保值成本、完善匯率避險成本分?jǐn)倷C制、減少中小微企業(yè)有關(guān)手續(xù)費等方面。

落實到具體的措施，外匯局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，一是金融機構(gòu)繼續(xù)提升服務(wù)深度。比如，及時響應(yīng)企業(yè)需求，拓展線上交易渠道，支持企業(yè)擴大本幣的跨境結(jié)算，優(yōu)化衍生品業(yè)務(wù)管理和服務(wù)，加強分支機構(gòu)提供外匯衍生品專業(yè)服務(wù)能力，對中小微企業(yè)提供有針對性的指導(dǎo)，支持中小微企業(yè)有效控制匯率風(fēng)險敞口。再如，針對一些客戶信用情況，合理優(yōu)化保證金比例，或者提供一些專項的授信，都可以更好地支持企業(yè)參與匯率風(fēng)險管理。

二是加強銀政企的合作，用好政府性融資擔(dān)保等方式，降低企業(yè)參與衍生品業(yè)務(wù)的成本。

三是引導(dǎo)金融機構(gòu)向中小微企業(yè)讓利。比如，中國外匯交易中心免收中小微企業(yè)外匯衍生品交易相關(guān)的銀行間外匯市場交易手續(xù)費，此前政策是減收一半。據(jù)測算，2022年，中國外匯交易中心免收中小微企業(yè)外匯衍生品交易相關(guān)的銀行間外匯市場交易手續(xù)費預(yù)計超過1100萬元。

政策五：提升跨境業(yè)務(wù)數(shù)字化服務(wù)水平

按照《通知》第十九條，進一步提升跨境業(yè)務(wù)數(shù)字化水平，銀行可以通過審核電子化單證等方式提高業(yè)務(wù)辦理效率，為企業(yè)提供更加高效便捷的跨境資金結(jié)算服務(wù)。

此舉也將讓更多的中小微企業(yè)受益。外匯局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，2021年以來，外匯局先后批準(zhǔn)多家銀行開展資本項目數(shù)字化服務(wù)試點。下一步將研究進一步擴大和推廣試點銀行范圍和試點業(yè)務(wù)種類。

政策六：加大出口信用保險支持力度

2021年5月，外匯局會同中國出口信用保險公司利用外匯局跨境金融服務(wù)平臺，合作推出“出口信保保單融資”應(yīng)用場景。平臺以總對總方式介入信用保險保單等信息，建立跨部門信息共享，銀企間投保及質(zhì)押單證有效核驗，銀行間貿(mào)易融資信息實時互通機制，實現(xiàn)政、保、銀、企數(shù)據(jù)互聯(lián)互通，提升企業(yè)融資信用，增強銀行貿(mào)易背景真實性審核能力，降低融資業(yè)務(wù)風(fēng)險。目前，該場景正在江蘇、山東、廣東等12個地區(qū)開展試點。

按照《通知》第二十條規(guī)定，外匯局后續(xù)將持續(xù)擴大與信保合作范圍，拓展中小企業(yè)綜合保險、小微信保易等險種融資支持，增加企業(yè)融資受眾范圍，為緩解企業(yè)融資難問題提供更多途徑。

政策七：統(tǒng)一外資投資債市資金規(guī)則，便利熊貓債相關(guān)資金管理

《通知》第二十一條提到，“推動銀行間和交易所債券市場統(tǒng)一準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，簡化入市流程，完善境外投資者投資境內(nèi)債券市場資金管理。優(yōu)化境外機構(gòu)境內(nèi)發(fā)行債券（熊貓債）資金管理，熊貓債發(fā)行主體境內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)可按實需原則借用相關(guān)熊貓債資金。”

外匯局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，其中包括兩方面內(nèi)涵：一是近期，外匯局?jǐn)M會同相關(guān)部門發(fā)布相關(guān)規(guī)定，統(tǒng)一外資投資境內(nèi)債券市場資金管理規(guī)則，優(yōu)化跨境資金匯出入政策。這一舉措有利于進一步推動中國債券市場整體對外開放，提升境外投資者投資中國債券市場的便利程度，吸引更多境外投資者進入中國債券市場。

另一方面是規(guī)范境外機構(gòu)境內(nèi)發(fā)行債券（熊貓債）資金管理，熊貓債發(fā)行主體境內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)可按實需原則借用相關(guān)熊貓債資金。外匯局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人稱，擬于近期發(fā)布相關(guān)通知，統(tǒng)一境外機構(gòu)在境內(nèi)不同市場（銀行間市場、交易所市場）發(fā)債資金管理規(guī)則，對所涉賬戶、資金匯兌及使用等方面進行簡化及規(guī)范。

政策八：下放QFII／RQFII資金登記業(yè)務(wù)到銀行層面

《通知》第二十一條還指出，“進一步便利合格境外機構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）辦理境內(nèi)證券期貨投資資金登記業(yè)務(wù)。”

外匯局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，2019年外匯局取消了QFII／RQFII的投資額度審批，但是仍然保留了外匯登記方面的手續(xù)，下一步將改由銀行直接辦理，資金業(yè)務(wù)辦理更便利，更好的吸引境外投資者參與我國金融市場，更好滿足境外投資者對中國證券市場不斷增長的投資需求。

標(biāo)簽： 人民銀行 外匯管理