綠色轉(zhuǎn)型，是地球的轉(zhuǎn)機，也是企業(yè)的新商機。2023年政府工作報告提出，要推動發(fā)展方式綠色轉(zhuǎn)型，包括發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)和循環(huán)經(jīng)濟，提升生態(tài)系統(tǒng)碳匯能力，加強綠色發(fā)展金融支持等。而經(jīng)濟的高質(zhì)量發(fā)展和產(chǎn)業(yè)技術(shù)的革新，將促進高耗能、低產(chǎn)出的企業(yè)主動進行產(chǎn)業(yè)升級。在此進程中，以銀行為首的金融服務(wù)機構(gòu)是企業(yè)綠色發(fā)展的重要支撐力量。

近期，匯豐推出300億元綠色信貸基金，在支持企業(yè)國內(nèi)綠色轉(zhuǎn)型和綠色發(fā)展的同時，也為企業(yè)跨境發(fā)展提供助力。

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匯豐設(shè)立綠色信貸基金的初衷是什么？“雙碳”目標驅(qū)動下，銀行綠色信貸業(yè)務(wù)能夠高質(zhì)量發(fā)展的前提是什么？在支持企業(yè)綠色發(fā)展方面，還有什么樣的思考和布局？帶著這些問題，第一財經(jīng)專訪了匯豐中國副行長兼工商金融總監(jiān)馬健。

企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型“新理念”與“新布局”

第一財經(jīng)：近年來，匯豐銀行觀察到企業(yè)在綠色可持續(xù)發(fā)展道路上有哪些具體的、趨勢性的變化？

馬健：新能源相關(guān)的新興產(chǎn)業(yè)與傳統(tǒng)行業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型是推進實現(xiàn)“雙碳”目標的兩大引擎。在支持企業(yè)綠色可持續(xù)發(fā)展的過程中，我們觀察到的趨勢可以用兩個“新”來概括。

首先是“新理念”。無論是新能源還是傳統(tǒng)行業(yè)企業(yè)，都將節(jié)能減排的理念貫穿于運營全流程中，越來越多的企業(yè)越發(fā)重視ESG信息披露與可持續(xù)發(fā)展目標設(shè)定。結(jié)合不同企業(yè)所在行業(yè)的特點，我們通過可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)貸款，參與并推動了多家企業(yè)的節(jié)能減排實踐。

去年底，匯豐銀行協(xié)助遠景能源在中國香港完成了亞洲香港銀團市場內(nèi)首單同時符合《綠色貸款原則》及《可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)貸款原則》的銀團貸款。近期，我們也為云南建投集團完成一筆可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)銀團貸款，通過將企業(yè)可持續(xù)發(fā)展績效指標與融資利率掛鉤，激勵企業(yè)達成可持續(xù)發(fā)展目標，從而降低融資成本。

其次是“新布局”。綠色低碳對企業(yè)而言不僅是長遠發(fā)展之道，也是業(yè)務(wù)機遇所在。我們看到許多傳統(tǒng)行業(yè)的龍頭企業(yè)，已積極進軍新業(yè)務(wù)領(lǐng)域。例如，中國管道建材產(chǎn)業(yè)的龍頭企業(yè)中國聯(lián)塑，在推進智能制造、綠色生產(chǎn)的同時，積極布局綠色產(chǎn)業(yè)。在成功拓展環(huán)保業(yè)務(wù)后，于去年年初成立了光伏子公司，正式進軍新能源領(lǐng)域。匯豐為其新布局的光伏業(yè)務(wù)提供了總額超過5.5億元人民幣的流動資金和固定資產(chǎn)綠色貸款，此貸款亦覆蓋其傳統(tǒng)建材工廠的屋頂光伏發(fā)電項目。

多元金融服務(wù)助力企業(yè)綠色發(fā)展

第一財經(jīng)：據(jù)悉，匯豐近日推出了300億元綠色信貸基金，將如何助中資企業(yè)更好地綠色轉(zhuǎn)型？

馬健：隨著“雙碳”目標的加速推進，傳統(tǒng)行業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型迫在眉睫，同時新興綠色產(chǎn)業(yè)不斷擴容，創(chuàng)新型綠色中小企業(yè)也在茁壯成長，這些都離不開政策驅(qū)動和金融支持，需要金融機構(gòu)以更大力度更加精準地為企業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型和綠色發(fā)展提供金融助力，從而促進中國綠色經(jīng)濟的高質(zhì)量發(fā)展。此外，隨著綠色經(jīng)濟逐步成為中資企業(yè)走出去的新亮點，支持企業(yè)的“綠色”出海也將有助于提升中資企業(yè)在全球產(chǎn)業(yè)價值鏈上的競爭力。

基于對中資企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型、綠色出海趨勢的洞察，同時作為推動企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型和綠色發(fā)展的又一重要業(yè)務(wù)舉措，匯豐近期推出綠色信貸基金，計劃在18個月提供總額為300億元的金融支持。匯豐中國將為符合要求的貸款項目提供專屬信貸審批通道以及優(yōu)惠利率，并對企業(yè)提供相關(guān)咨詢服務(wù)。

具體來說，該基金分為兩個子基金，分別支持境內(nèi)業(yè)務(wù)和跨境業(yè)務(wù)。境內(nèi)業(yè)務(wù)子基金主要為企業(yè)提供符合中國人民銀行綠色貸款標準的各類金融產(chǎn)品，重點支持傳統(tǒng)行業(yè)的綠色低碳轉(zhuǎn)型和新興綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，并為綠色低碳領(lǐng)域的“專精特新”中小企業(yè)提供融資傾斜。

跨境業(yè)務(wù)子基金則重點支持中國綠色產(chǎn)業(yè)“走出去”,旨在為風(fēng)光電等新能源企業(yè)和新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)企業(yè)的海外業(yè)務(wù)提供金融支持，協(xié)助企業(yè)擴大海外市場。

第一財經(jīng)：你剛才提到支持中國綠色產(chǎn)業(yè)“走出去”，隨著全球?qū)G色經(jīng)濟和可持續(xù)發(fā)展的重視程度不斷升級，你觀察到中資企業(yè)綠色出海有哪些趨勢？企業(yè)綠色出海的進程中，還需要哪些支持？

馬健：應(yīng)對氣候變化、推動可持續(xù)發(fā)展是一個全球共識。即使面臨全球經(jīng)濟不確定等挑戰(zhàn)，低碳轉(zhuǎn)型和可持續(xù)發(fā)展的步伐依然勢不可擋。產(chǎn)業(yè)發(fā)展模式的變革必將帶來從技術(shù)，到市場，再到商業(yè)模式的巨大轉(zhuǎn)變，同時也將創(chuàng)造巨大的新興商業(yè)機會。

中資企業(yè)在這方面的強勁發(fā)展勢頭，無論是技術(shù)研發(fā)，還是硬件制造均處于世界領(lǐng)先水平。多項數(shù)據(jù)顯示，許多中資企業(yè)正將產(chǎn)業(yè)鏈拓展到海外市場，包括在海外設(shè)立制造基地，或投入當(dāng)?shù)匦履茉错椖康慕ㄔO(shè)。從光伏、風(fēng)電到儲能，從中國國內(nèi)到海外，新能源已成為中國制造的又一張閃亮名片。

匯豐在服務(wù)中資企業(yè)出海方面，有著豐富的經(jīng)驗和成熟的服務(wù)模式。我們在全球設(shè)有26個中資企業(yè)海外服務(wù)部，服務(wù)覆蓋全球逾40個主要市場。中資企業(yè)海外服務(wù)部的團隊具有中文服務(wù)能力,熟悉兩地市場情況，通過協(xié)調(diào)匯豐在國內(nèi)及當(dāng)?shù)刭Y源，能夠為中資企業(yè)出海提供優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)。

這次我們推出的綠色信貸基金中的跨境業(yè)務(wù)子基金，更是精確定位到綠色產(chǎn)業(yè)的出海需求，從資源投放上加大力度，更好地發(fā)揮匯豐全球業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，支持中資企業(yè)在國際舞臺上發(fā)展提速。

在“雙碳”目標的道路上并肩前行

第一財經(jīng)：在推動清潔綠色發(fā)展的過程中，離不開對綠色信貸與碳減排支持工具的理解和運用。在匯豐看來，如何才能高質(zhì)量發(fā)展銀行綠色信貸業(yè)務(wù)？

馬健：推進“雙碳”目標的實現(xiàn)，是目前各行業(yè)共同的愿景和前進方向。對于金融機構(gòu)來說，需要和各界伙伴一起，從戰(zhàn)略目標設(shè)立、資源配置傾斜、產(chǎn)品服務(wù)升級等各方面全面投入，緊密了解并配合企業(yè)不斷更迭的轉(zhuǎn)型需求，通過綠色信貸業(yè)務(wù)，與企業(yè)在實現(xiàn)“雙碳”目標的道路上并肩前行。

創(chuàng)新綠色金融服務(wù)，匯豐始終在路上。2021年，我們完成全國碳排放權(quán)交易市場啟動交易后的外資銀行首筆基于碳排放權(quán)關(guān)聯(lián)貸款；去年我們推出了市場上首個“大灣區(qū)可持續(xù)發(fā)展信貸基金”，為區(qū)內(nèi)企業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型提供50億美元的融資支持。目前，信貸額度的使用情況進展良好，已經(jīng)為多家企業(yè)的新能源業(yè)務(wù)，或低碳減排項目提供了資金支持。

當(dāng)然，綠色信貸業(yè)務(wù)也離不開政策的大力支持。今年1月，央行宣布碳減排支持工具延續(xù)實施至2024年末，進一步擴大政策惠及面，深化綠色金融國際合作。匯豐中國很榮幸被納入央行的碳減排支持工具金融機構(gòu)范圍，期望為相關(guān)領(lǐng)域企業(yè)的發(fā)展提供更大的金融助力。

第一財經(jīng)：外資金融機構(gòu)在綠色發(fā)展中扮演何種角色？作為領(lǐng)先的國際銀行，匯豐將如何持續(xù)發(fā)力？

馬健：綠色進程已然按下加速鍵，外資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)發(fā)揮“金融活水”作用，為企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型、為實現(xiàn)“雙碳”目標提供有力支撐。凈零戰(zhàn)略不僅是匯豐集團四大戰(zhàn)略支柱之一，更是匯豐中國的重要業(yè)務(wù)發(fā)展方向。近年來，匯豐持續(xù)加大對清潔能源、節(jié)能環(huán)保、生態(tài)環(huán)境、新能源汽車等產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的支持力度，不僅在資產(chǎn)組合中增加了綠色產(chǎn)業(yè)的客戶比重，還從資金支持上進行傾斜，滿足新產(chǎn)業(yè)、新項目對融資的需求，并協(xié)助中國企業(yè)在世界的“新賽道”上發(fā)揮競爭優(yōu)勢。同時，我們也正通過對綠色金融服務(wù)和產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新，協(xié)助傳統(tǒng)的行業(yè)加速低碳轉(zhuǎn)型。

未來，匯豐中國將繼續(xù)秉持綠色大局觀，發(fā)揮全球網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢和綠色金融專長，與企業(yè)同行，與時代共振，為中國經(jīng)濟注入更多綠色動能。

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